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Leibniz: Il Digital Wealth Management

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Aubay, forte della propria esperienza in ambito finance, a valle di una serie di successi ottenuti nel settore della evoluzione digitale applicata al contesto finance, ha ideato e ingegnerizzato la suite LEIBNIZ – Digital Solution©.

Tale suite si posiziona sul mercato come risposta alla incombente esigenza di un nuovo modello di Wealth management in grado di rispondere alle normali necessità di tale contesto finanziario mediando al tempo stesso i canoni dell’ evoluzione digitale.

Al pari delle monadi leibniziane, i moduli della suite collaborano mettendo a fattor comune le proprie funzioni ‘unitarie’ con la finalità di attuare la catena dei valori propria del modello del Wealth Management.

 

 

LEIBNIZ: una soluzione realmente «DIGITALE»

Il mercato e la modalità di comunicazione tra individuo ed impresa, stanno evolvendo sotto l’influsso delle componenti caratteristiche della Digital Innovation.

Da un lato è stato definito il concetto di «conoscenza» del cliente. Conoscere l’individuo, conoscerne le abitudini, le necessità ed i contesti sociali di riferimento che lo qualificano come utente di un determinato prodotto o servizio diviene un servizio fortemente richiesto.

Dall’altro vi è la necessità di poter effettuare con il cliente, una «comunicazione» in tempo reale, tesa a consolidare il rapporto Cliente/Impresa in funzione della capacità di quest’ultima di rispondere ad esigenze specifiche.

LEIBNIZ – Digital Solution©

La suite LEIBNIZ si compone di una serie di moduli ognuno dei quali è in grado di rispondere alle diverse esigenze, tipiche del contesto del Wealth Management.

Tali moduli sono gestiti ed integrati attraverso la componente «Consilium».  Questa componente rappresenta l’elemento di unione delle differenti funzionalità che, orchestrate in maniera ottimizzata rispetto agli obiettivi, forniscono al cliente una esperienza di utilizzo semplice, dinamica, completa, in grado di rispondere a tutte le esigenze del caso.

Attraverso una apposita digital interface, è possibile attuare le operazioni di:

  • Definizione della Strategia cross funzione;
  • Creazione del Portafoglio  Prodotti e Portafoglio Asset;
  • Definizione degli obiettivi, risorse, profilo piano  e modello;
  • Attuazione Analisi del portafoglio, simulazione investimenti,  what-if analysis, global statement e richiesta di re-asset del portafoglio stesso.
LEIBNIZ:  TAURUS - Consulting APP

Uno dei moduli della suite consiste in un prodotto specializzato di Gestione Patrimoniale Mobiliare e Fondi.

Il conferimento del mandato “ad operare”, viene dato dopo aver inviato il capitale necessario per l’apertura di tale servizio.

Il modulo «Taurus» permette:

  • Apertura mandato (firma della modulistica comprensiva della MiFID e scelta tra le linee di gestione proposte);
  • Switch mandato (passaggio da una linea di gestione ad un’altra);
  • Prenotazione prelievi (prenotazione di accrediti sul c/c personale dal c/c dedicato senza attivare le normali segnalazioni previste dall’attuale normativa sulle movimentazioni di valuta);
  • Report delle performance (documentazione di sintesi di tutte le posizioni in essere, vendite e acquisti);
  • Risultati delle operazioni di Re-asset del portafoglio (eventuali correzioni di gestione in base alle aspettative del Cliente);
  • Alert su andamento e scostamento performance;
  • Chiusura mandato.
LEIBNIZ: TAURUS - Back Office

La componente di Back Office del modulo «Taurus» della suite permette l’esecuzione delle operazioni di simulazione, l’attuazione dei re-asset dei portafogli, la reportistica avanzata con una interfaccia utente studiata per ottenere la massima efficienza negli ambiti di back office della banca.

Elaborazione report delle performance (documentazione di sintesi di tutte le posizioni in essere, vendite e acquisti);

Elaborazione re-asset del portafoglio (eventuali correzioni di gestione sia in base alle aspettative del Cliente che in base agli andamenti di mercato rispetto agli obiettivi di rendimento);

Simulazione sul portafoglio basata sui prodotto e minor rendimento ed analisi dei risultati.

LEIBNIZ:  AURUM – Consulting APP

Uno dei moduli della suite consiste in un prodotto specializzato di Metalli Preziosi.

Il modulo «Aurum» permette di:

  • Inoltrare una richiesta di acquisto specificandone le caratteristiche: quantità , tipologia del prodotto, tipologia di conto di appoggio, modalità di consegna;
  • Report delle performance (documentazione di sintesi di tutte le posizioni in essere, vendite e acquisti, stato patrimoniale;
  • Andamento dell’investimento e indicazione del plus valore generato su base temporale;
  • Effettuare una consulenza: nell’ottica di un servizio digitale completo e omnicanale, è possibile ottenere una consulenza via chat/webcam con operatori esperti del settore.
LEIBNIZ:  AURUM – Back Office

Il modulo «Aurum» è in grado di supportare e soddisfare le esigenze dei nostri Clienti interessati alla scelta dei metalli preziosi come forma di investimento.  L’investimento in metalli preziosi può rappresentare l’opportunità per ben diversificare i propri investimenti.

Il modulo «Aurum» permette di:

  • Gestire un’ anagrafica Prodotti parametrizzabile in grado di gestire qualsiasi tipologia di Metallo Prezioso;
  • Valutare in tempo reale il portafoglio del cliente in base al valore di mercato dei beni posseduti;
  • Eseguire operazioni di compravendita di metalli preziosi, come ad esempio l’oro fisico da investimento, sia in monete che in lingotti;
  • Integrarsi con i sistemi Bancari per la contabilizzazione degli Ordini di Acquisto e Vendita di metalli preziosi;
  • Gestire il ciclo completo della logistica dei metalli (gestione magazzino, gestione deposito conto terzi, prenotazione e consegna al cliente;
  • Generare la messaggistica SWIFT e SISBA per le segnalazioni Bancarie.

 

LEIBNIZ: ARS – Consulting APP

Il modulo «Ars» si avvale di collaborazioni con i più prestigiosi esperti del settore, per garantire un servizio qualificato, nella più assoluta riservatezza, a chi investe nell’arte per passione o per ricercare soluzioni d’investimento alternative.


Il modulo «Ars»  permette di:

  • Gestire le informazioni anagrafiche sulle opere d’arte di proprietà del Cliente e sulla relativa documentazione. Per ottenere tale risultato, Aubay ha stipulato un accordo con le principali case d’asta; accordo che permette la valutazione delle principali opere;
  • Effettuare una consulenza: nell’ottica di un servizio digitale completo e omnicanale, è possibile ottenere una consulenza via chat/webcam con operatori esperti del settore;
  • Pubblicare e digitalizzare i cataloghi  delle principali Case d’Arte;
  • Consultare informative ufficiali in qualsiasi momento;
  • Fornire Servizi a valore aggiunto: quali Servizio di Sicurezza e Protezione, Servizio di Conservazione Artistica, Servizio di Deposito Costituito.
LEIBNIZ:  DOMUS – Consulting APP

Il modulo «Domus» supporta il Cliente in un processo complesso come quello relativo alla gestione e all’accrescimento del  patrimonio        immobiliare.

Il modulo «Domus» consente di:

  • Visualizzare lo stato patrimoniale attivo;
  • Fornire un quadro costantemente aggiornato sulla valutazione del patrimonio gestito attraverso il collegamento con le banche dati delle Agenzie delle Entrate territoriali;
  • Analizzare il Reddito dello stato patrimoniale;
  • Analizzare i Costi di gestione;
  • Effettuare un’analisi delle esigenze personali e dalla determinazione del profilo di rischio/rendimento del Cliente;
  • Proporre al Cliente le strategie economico-finanziarie di breve o medio periodo volte ad ottimizzare il rendimento degli immobili ed a migliorare la qualità dei beni;
  • Fornire Servizi a valore aggiunto: quali, ad esempio, polizze danni relative alla gestione dell’immobile, piuttosto che polizze di tutela legale con eventuali indennizzi per i canoni insoluti.
LEIBNIZ:  CAUTOR

Il modulo di «Cautor» nasce dalla necessità di organizzare e proporre polizze assicurative, sia vita che danni, costruite “su misura” per poter soddisfare le esigenze di ogni singolo Cliente in maniera completamente digitale.

Aubay, owner di un prodotto di broker in ambito assicurativo, ha iniziato l’attività di re-ingegnerizzazione della soluzione in chiave completamente digitale.

Il modulo «Cautor» è in grado di:

  • Gestire le informazioni relative alla base anagrafica e tabellare del portafoglio polizze;
  • Monitorare le polizze assicurative attive inviando messaggi automatici di alert in funzione di eventi predefiniti (scadenza polizze, rinnovi automatici, modifica delle condizioni assicurative, premi e quietanze da riscuotere, etc..);
  • Analizzare il patrimonio (mobiliare ed immobiliare) del cliente e verificare la presenza di eventuali coperture assicurative;
  • Proporre al Cliente strumenti di copertura dei rischi legati alla persona, al patrimonio, alla casa e alla professione esercitata, attraverso un motore di ricerca in grado di selezionare i migliori prodotti presenti sul mercato puntando ad ottenere sempre le condizioni più vantaggiose ed in linea con le esigenze del cliente.